Chuyên Viên Hoạch Định Tài Chính (Financial Planner) - Thu Nhập Upto 50 Triệu - Hồ Chí Minh - AIA Vietnam

About the Role

Mô tả công việc - Chịu trách nhiệm tư vấn hoạch định tài chính toàn diện cho khách hàng cá nhân và gia đình có thu nhập cao, bao gồm các giải pháp bảo vệ thu nhập, tích lũy giáo dục, đầu tư hưu trí và quản lý rủi ro. - Phân tích tình hình tài chính hiện tại của khách hàng (thu nhập, chi tiêu, tài sản nợ, mục tiêu ngắn-dài hạn) và xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân hóa phù hợp. - Giới thiệu và bán các sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư (Universal Life), bảo hiểm sức khỏe cao cấp, sản phẩm hưu trí tự nguyện của AIA. - Tổ chức các buổi gặp mặt, hội thảo tài chính nhỏ, hoặc tư vấn 1:1 tại nhà/văn phòng khách hàng; xây dựng hình ảnh chuyên gia tài chính đáng tin cậy. - Định kỳ tái đánh giá kế hoạch, cập nhật thay đổi thu nhập, luật thuế và đề xuất điều chỉnh danh mục bảo hiểm, đầu tư. - Quản lý danh mục khách hàng hiện hữu, đảm bảo tỷ lệ duy trì hợp đồng cao; phát triển thêm khách hàng mới qua mạng lưới giới thiệu và các sự kiện do AIA tổ chức. - Đạt chỉ tiêu doanh thu phí bảo hiểm hàng năm (APE), báo cáo hoạt động và dự báo doanh số cho Trưởng nhóm Kinh doanh. - Luôn tuân thủ quy tắc ứng xử của Hiệp hội Bảo hiểm, quy định của Bộ Tài chính và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp. Yêu cầu ứng viên - Tốt nghiệp Đại học trở lên, chuyên ngành Kinh tế, Tài chính, Quản trị Kinh doanh hoặc Luật. - Tối thiểu 2 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn tài chính, bảo hiểm nhân thọ, ngân hàng ưu tiên hoặc quản lý tài sản. - Sở hữu chứng chỉ đại lý bảo hiểm cơ bản (chúng tôi hỗ trợ đào tạo và thi nếu chưa có). - Kỹ năng giao tiếp, thuyết trình xuất sắc; có khả năng diễn đạt các khái niệm tài chính phức tạp một cách đơn giản, thuyết phục. - Nắm vững nguyên lý tài chính cá nhân, thuế thu nhập cá nhân, các kênh đầu tư phổ thông; sử dụng thành thạo các công cụ tính toán tài chính (Excel, phần mềm hoạch định). - Ngoại hình chuyên nghiệp, tác phong lịch thiệp; có mạng lưới quan hệ xã hội hoặc sẵn sàng xây dựng. - Trung thực, đạo đức nghề nghiệp cao, biết bảo mật thông tin khách hàng. - Linh hoạt thời gian, sẵn sàng gặp khách ngoài giờ hành chính khi cần. Thu nhập - Trợ cấp cố định trong 6 tháng đầu: 10.000.000 VNĐ/tháng (hỗ trợ phát triển ban đầu) nếu đạt chỉ tiêu tổi thiểu. - Sau đó, lương cứng giảm dần theo chính sách, thu nhập chính đến từ hoa hồng: + Hoa hồng năm đầu: 25% - 40% phí bảo hiểm quy năm (tùy sản phẩm). + Hoa hồng duy trì: 5% - 10% các năm tiếp theo. + Thưởng thêm cho doanh thu vượt trội, thưởng du lịch quốc tế. - Thu nhập thực tế: trung bình từ 25 - 40 triệu/tháng, cá nhân xuất sắc có thể đạt 80 - 100 triệu/tháng sau 1 năm. - Không giới hạn thu nhập, hoa hồng trả theo chính sách minh bạch. Quyền lợi - Ký hợp đồng đại lý chuyên nghiệp, được đóng BHXH tự nguyện (nếu là CN độc lập) hoặc hợp đồng lao động nếu vào vị trí nhân viên ngân hàng liên kết; AIA hỗ trợ đàm phán. - Đào tạo bài bản lộ trình 6 tháng: kiến thức sản phẩm, kỹ năng bán hàng, phân tích tài chính, xây dựng thương hiệu cá nhân. - Cơ hội thăng tiến: Chuyên viên Hoạch định Tài chính → Cố vấn cấp cao → Giám đốc Kinh doanh khu vực → Đối tác chiến lược. - Tham gia các hội nghị thường niên trong nước và quốc tế (MDRT, COT, TOT). - Cấp máy tính bảng, tài khoản phần mềm hoạch định tài chính, hỗ trợ marketing. - Môi trường làm việc chuyên nghiệp, văn hóa tôn vinh thành tích, không có giới hạn tuổi tác hay thời gian.

redeem Benefits & Perks